قواعد المحافظ الإلكترونية

النطاق

تسري هذه القواعد على شركات النقود الإلكترونية (المرخصة كشركة نقود إلكترونية كبيرة أو صغيرة) عند تقديمها لخدمة المحفظة الإلكترونية في المملكة العربية السعودية، وذلك في جميع مراحل فتح المحفظة وحفظها وإدارتها.

الإلزامات

تلتزم شركات النقود الإلكترونية بعدة التزامات جوهرية، منها: تصنيف العملاء والالتزام بالحدود المالية التي يحددها البنك المركزي السعودي، والاحتفاظ بسجلات تفصيلية للمحافظ الإلكترونية تشمل بيانات العميل، والتحقق من ارتباط الهوية بمحفظة واحدة فقط، وتطبيق ضوابط مكافحة الاحتيال المالي باستخدام أنظمة رقابة آلية، وتمكين إدارة الالتزام من الوصول إلى البيانات، واتباع المتطلبات الخاصة بفتح المحافظ للقصر والأفراد والجهات الأخرى وفقاً للضوابط المقررة.

ملخص الأحكام

تشتمل قواعد المحافظ الإلكترونية على تعريفات للمصطلحات الأساسية، وتحديد أهدافها المتمثلة في حماية المتعاملين وتعزيز سلامة القطاع. تحدد القواعد نطاق تطبيقها على شركات النقود الإلكترونية عند تقديم خدمة المحفظة الإلكترونية. تتضمن القواعد أحكاماً تفصيلية لفتح المحافظ الإلكترونية للأفراد (بمن فيهم القصر بموجب ولاية أو وصاية أو حضانة)، وللشخصيات الاعتبارية والمرخص لهم بمزاولة مهنة، ولجان النفع العام والأوقاف والأندية. كما تنظم القواعد إجراءات إقفال المحفظة وتحديث البيانات، وأوامر الجهات المخولة، وعقود المرة الواحدة، والمحافظ غير النشطة، وأحكام النشر. وتفرض القواعد التزامات على الشركات تشمل تصنيف العملاء، والاحتفاظ بالسجلات، وتطبيق ضوابط مكافحة الاحتيال، والتحقق من الهوية، وإشراف إدارة الالتزام.