دليل العناية الواجبة المعززة

AML/CTF/CPF: مكافحة غسل الأموال (1) وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل

علاقة العمل: أي علاقة ذات طبيعة مستمرة, تنشأ ما بين الشركات العاملة في القطاع وعملاءها فيما يتعلق بالأنشطة أو الخدمات التي تقدمها تلك الشركات

المستفيد الحقيقي: أي شخص طبيعي يمتلك ملكية نهائية أو يمارس سيطرة مباشرة أو غير مباشرة على عميل أو يتم إجراء معاملة نيابة عنه

العلاقة المرسلة: هي علاقة ما بين مؤسسة مرسلة ومؤسسة متلقية من خلال حساب أو أي خدمات أخرى مرتبطة به مثل إدارة النقد, والتحويل المالي الدولي, ومقاصة الشيكات, وخدمات الصرف الأجنبي, والتمويل التجاري, وإدارة السيولة, والاقتراض على

الشخص السياسي المعرض للمخاطر Politically Exposed Person (PEP): هو شخص معين أو أصبح معينًا بوظيفة عامة بارزة في المملكة أو في أي دولة أجنبية، أو يشغل منصبًا بالإدارة العليا في منظمة دولية. وهذا يشمل أيضًا ما يلي: (i) رؤساء الدول أو الحكومات، وكبار السياسيين، وكبار مسؤوليات الحكومات أو القضاء أو الجيش، وكبار تنفيذيين المؤسسات المملوكة للدولة، وكذلك مسؤوليات الأحزاب المهمين. (ب) المديرون، ووكّلاء المديرين، وأعضاء مجالس الإدارة، وما يكافئ ذلك من وظائف بأي منظمة دولية.

النهج القائم على تقييم المخاطر / Risk-based Approach (RBA): تحديد وتقييم وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل

الغرض والنطاق Purpose & Scope of Application: 1. يتمثل الغرض من هذا الدليل مساعدة الشركات الخاضعة لإشراف هيئة التأمين بالمملكة العربية السعودية في فهم التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، والامتثال لها، فيما يخص تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة طبقا للمادتين (5) و (6) من نظام مكافحة غسل الأموال الصادر (The purpose of this Guideline is to assist all IA supervised companies in the Kingdom of Saudi Arabia in understanding and complying with their AML/CFT/CPF obligations in respect of the application of Enhanced Due Diligence (EDD) measures